Sumsub¶

Summary¶

Sumsub es un proveedor KYC/KYB y antifraude con API REST, SDKs, webhooks y sandbox. Para Landbridge encaja como candidato principal para identidad, documentos, estados de revisión y evidencias de onboarding, especialmente si el underwriter acepta outputs de un proveedor KYC establecido.

Who or What¶

Plataforma de verificación de usuarios y empresas que procesa applicant data/documents, permite configurar verification levels, emite estados/resultados de revisión y notifica eventos mediante webhooks.

Key Facts¶

API base pública documentada: https://api.sumsub.com.
Autenticación con X-App-Token, X-App-Access-Sig y X-App-Access-Ts; firma HMAC SHA-256.
Access tokens para SDK: POST /resources/accessTokens/sdk con TTL configurable.
Applicant creation: POST /resources/applicants, con levelName y externalUserId.
Document upload: POST /resources/applicants/{applicantId}/info/idDoc con multipart metadata + contenido opcional.
Review status: GET /resources/applicants/{applicantId}/status con reviewStatus, reviewResult, reviewAnswer, rejectLabels, reviewRejectType.
Webhooks recomendados para tiempo real, especialmente applicantReviewed; payloads no incluyen información personal completa.
Sandbox permite probar integración antes de producción, con límite documentado de 500 applicants por 24 horas y sin algoritmos reales de aprobación.
Soporta tipos documentales útiles para Landbridge: identidad, proof of address, income source, payment source y documentos societarios.

Evidence¶

Raw Sumsub: “process the applicant data and documents submitted for verification through simple RESTful APIs”.
Raw Sumsub Authentication: todos los requests deben contener X-App-Token, X-App-Access-Sig, X-App-Access-Ts y usar HTTPS.
Raw Sumsub status/results: GREEN significa aprobado; RED rechazado; FINAL/RETRY distinguen rechazo definitivo vs resubmission.
Raw Sumsub sandbox: “Use Sandbox mode to test your integration before going live” y “Sandbox mode has no approval algorithms”.

Open Questions¶

Qué verification level y módulos específicos contratar/configurar para el caso inmobiliario cripto.
Si Sumsub cubre suficiente crypto source of funds/payment source por sí solo o necesita integración KYT externa.
Qué reportes exportables y evidencias son aceptables para underwriters de Florida/EE. UU.
Coste por applicant/check, tiempos de revisión y manejo de compradores internacionales o entidades.

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