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Travel Rule provider fit

Summary

Travel Rule puede aplicar a Landbridge si el flujo implica transferencias cripto reguladas entre VASPs o si Landbridge/partners reciben y transmiten cripto bajo marcos que exigen intercambio de datos de originator/beneficiary. En el MVP debe evaluarse con counsel y con el proveedor de liquidez/custodia antes de diseñar automatización.

Definition

Evaluación de si un proveedor cubre obligaciones Travel Rule y si su integración encaja con el flujo Landbridge: comprador cripto, wallet, custodio/OTC, conversión fiat y envío a title/escrow/notaría.

Key Points

  • No todo flujo wallet-to-provider activa el mismo tratamiento, depende de jurisdicción, rol de Landbridge y tipo de counterparty.
  • Si Landbridge toca fondos o actúa como VASP/MSB, el riesgo regulatorio aumenta.
  • Si un custodio/OTC regulado recibe fondos, puede ser ese partner quien tenga obligaciones Travel Rule primarias.
  • Sumsub referencia Transaction Monitoring and Travel Rule como colección separada, por lo que puede cubrir parte del stack más allá del KYC básico.
  • Verifyo no aporta suficiente detalle documental sobre Travel Rule en el extracto actual.
  • Para underwriters puede bastar evidencia de compliance, pero para reguladores puede requerirse intercambio estructurado de datos.

Evidence

  • Sumsub incluye recursos Postman específicos para Transaction Monitoring and Travel Rule.
  • La reunión inicial menciona Travel Rule como herramienta necesaria junto con KYC/KYT y wallets.
  • El modelo RealOpen/Landbridge crypto-to-fiat pasa por proveedores de liquidez/custodia, lo que obliga a definir responsabilidades regulatorias.

Open Questions

  • Rol legal de Landbridge en el flujo: orquestador, proveedor compliance, money transmitter, VASP, agente de partner regulado u otro.
  • Jurisdicción piloto y thresholds Travel Rule aplicables.
  • Si Alfred, Pythas u otro proveedor cubren Travel Rule y en qué formato entregan evidencia.
  • Qué datos se recogen, conservan y transfieren entre partes.
  • [[concept-aml-kyt-screening]]
  • [[concept-crypto-to-fiat-settlement-inmobiliario]]
  • [[concept-compliance-personalizado-por-underwriter]]
  • [[entity-sumsub]]