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Proveedores KYC

Summary

Landbridge necesita proveedores KYC como componente del paquete de compliance que presentará a title companies y underwriters. Sumsub aparece como opción KYC/KYB/API madura y configurable; Verifyo aparece como opción Web3 privacy-first centrada en wallet KYC y pruebas zero-knowledge.

Definition

Categoría de proveedores externos que verifican identidad, documentos, AML/sanctions/PEP, proof of address, source/payment evidence o estados de cumplimiento para que Landbridge pueda convertir una compra con cripto en un expediente aceptable por actores inmobiliarios tradicionales.

Key Points

  • La selección de proveedor KYC debe partir de los requisitos del underwriter: qué evidencia acepta, qué formato exige y qué nivel de trazabilidad considera suficiente.
  • Sumsub cubre flujo clásico de applicants: creación, access tokens para SDK, subida de documentos, estados/review results, webhooks y sandbox.
  • Verifyo cubre un patrón más cripto-nativo: comprobación de estado KYC por wallet y respuesta con token/atributos zero-knowledge sin datos personales brutos.
  • Para Landbridge no basta un “approved/rejected”: el proveedor debe ayudar a documentar prueba de identidad, jurisdicción, residencia, sanciones/PEP, source/payment evidence y trazabilidad auditable.
  • Webhooks son críticos si Landbridge automatiza onboarding; para MVP manual pueden bastar exports/API reads controlados, pero el expediente debe ser reproducible.
  • Sandbox/test mode debe usarse antes de producción para validar flows y evidencias sin datos reales.
  • Un proveedor KYC debe complementarse con KYT/wallet screening y Travel Rule cuando haya movimiento cripto-to-fiat.

Evidence

  • La documentación de Sumsub dice que su API procesa applicant data/documents y recomienda webhooks para updates de verification statuses.
  • Sumsub documenta GREEN/RED, FINAL/RETRY, review statuses, applicant documents y Sandbox.
  • La documentación de Verifyo expone GET /v1/check para wallet KYC status, zk_kyc_token, kyc_level, flags de edad, sanciones/PEP/adverse media y wallet risk.
  • Las transcripciones iniciales de Landbridge sitúan KYC/KYT, source of funds, Travel Rule y compliance personalizado como requisitos para underwriters/title companies.

Open Questions

  • ¿Qué requisitos mínimos de KYC/KYB/source of funds pedirá cada underwriter objetivo?
  • ¿Conviene usar Sumsub como proveedor principal y Verifyo como capa Web3 opcional, o evaluar otros proveedores antes de decidir?
  • ¿Qué parte del expediente puede automatizarse sin comprometer privacidad ni aceptación por underwriter?
  • ¿Cómo se vincula identidad KYC con wallet ownership, KYT y origen de fondos de forma convincente para cierre inmobiliario?
  • ¿Qué evidencias contractuales/SOC/DPAs/SLAs son necesarias para que el proveedor sea aceptable en producción?
  • [[src-kyc-provider-sumsub-docs-2026-05-11]]
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