AML KYT screening¶

Summary¶

AML/KYT screening es la capa que evalúa riesgo de wallet, transacciones y origen de fondos cripto. Para Landbridge complementa KYC/KYB: identifica si fondos o direcciones están relacionados con sanciones, mixers, dark markets, hacks, PEP, adverse media u otros riesgos que impedirían al underwriter aceptar el cierre.

Definition¶

Análisis de cumplimiento que combina AML tradicional sobre personas/empresas con Know Your Transaction en blockchain, incluyendo screening de wallets, historial de fondos, exposición a entidades de riesgo y alertas de sanciones.

Key Points¶

KYC identifica al comprador; KYT evalúa el rastro de los fondos cripto.
Verifyo incluye algunas señales AML y wallet risk en su respuesta, pero hay que validar si son suficientes para Landbridge.
Sumsub documenta Transaction Monitoring and Travel Rule como colección separada, lo que sugiere módulos adicionales fuera del KYC básico.
Landbridge debe producir un paquete claro para underwriter: identidad, wallet ownership, source of funds, risk score y explicación de alertas.
El MVP puede empezar con revisión manual y proveedor externo, pero los criterios de aceptación/rechazo deben estar escritos.
Las herramientas mencionadas en reunión incluyen Elliptic y otras soluciones de compliance/KYT.

Evidence¶

Verifyo lista campos wallet.sanctioned, wallet.high_risk, aml.sanctioned, aml.pep, aml.adverse_media.
Sumsub referencia una colección de Transaction Monitoring and Travel Rule en sus recursos Postman.
En la transcripción del 2026-05-07 se mencionan KYT, trazabilidad de wallet y herramientas como Elliptic.

Open Questions¶

Proveedor KYT definitivo: Elliptic, Chainalysis, TRM, Sumsub TM, Verifyo u otro.
Umbrales de riesgo aceptables por underwriter.
Cómo gestionar false positives y alertas manuales.
Qué documentación exacta se comparte con title company y qué queda interno.

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