Proveedor KYC KYB¶

Summary¶

Landbridge necesita proveedores KYC/KYB para construir el expediente de compliance que hará aceptable una compraventa inmobiliaria financiada con cripto ante underwriters, title companies y proveedores financieros. Sumsub encaja como proveedor KYC/KYB enterprise y API-first; Verifyo encaja como proveedor Web3 privacy-first para comprobar KYC asociado a wallets.

Definition¶

Proveedor externo que verifica identidad de personas, empresas, beneficiarios reales, documentos, residencia, sanciones, PEP, riesgo AML y, cuando aplica, source of funds o payment source. En Landbridge debe conectarse con la verificación de wallet y el análisis KYT para formar una evidencia auditables de comprador cripto.

Key Points¶

No basta con “usuario aprobado”: Landbridge necesita evidencia exportable y aceptable por underwriters.
Para compradores persona física hacen falta identidad, prueba de vida, residencia, sanciones/PEP y potencialmente source of funds.
Para compradores empresa hacen falta KYB, datos societarios, UBOs y screening de entidad y beneficiarios.
El proveedor debe integrarse con el flujo operativo: onboarding, SDK/token, revisión, webhooks, estados y retención de evidencia.
Sumsub tiene mayor cobertura documental API para applicants, companies, documentos y webhooks.
Verifyo aporta una capa interesante para wallet-first KYC con menor exposición de PII, pero debe validarse su aceptación por actores inmobiliarios tradicionales.
KYC/KYB debe combinarse con wallet verification, AML/KYT screening y, si aplica, Travel Rule.

Evidence¶

Sumsub documenta applicants individuales y company applicants, access tokens, documentos de identidad, proof of address, income/payment source y company documents.
Verifyo documenta niveles KYC asociados a wallet: basic ID + AML, enhanced + address proof y full + source of funds.
La reunión inicial de Landbridge identifica KYC, KYT, Travel Rule y source of funds como piezas del compliance que se presentará a underwriters.

Open Questions¶

Qué verification level exacto exige cada underwriter objetivo.
Si Landbridge comprará un proveedor único o combinará KYC tradicional con wallet KYC.
Qué evidencia puede compartirse legalmente con title company/underwriter sin exponer PII innecesaria.
Cómo se versionará y archivará cada expediente de compliance por operación.

[[concept-proveedores-kyc]]
[[entity-sumsub]]
[[entity-verifyo]]
[[concept-compliance-personalizado-por-underwriter]]
[[concept-wallet-verification]]
[[concept-aml-kyt-screening]]